那些打平台合规幌美国加密着子的当心
最近Mystonks这家"美股上链"平台闹得沸沸扬扬,直接把用户的资金给冻结了,理由是"资金来源不合规"。这事儿可真是太离谱了!但凡有点金融常识的人都懂,正规机构发现可疑资金应该当场拒收退款,哪有二话不说就扣钱的道理?这不摆明了有问题么。 我特意去查了查Mystonks的老底。这家公司确实在美国SEC备过案,用的是Regulation D 506(c)条款,说是要私募57.5万美元,最低投资门槛5万美元。但问题就出在这儿——这份备案根本就不是什么经营许可证! 打个比方,这就好比你办了个小区通行证,结果跑去机场安检口说自己是工作人员。Regulation D明确规定只能面向"合格投资者"(说白了就是有钱人)募资,而Mystonks却对所有散户开放交易,这不是明摆着挂羊头卖狗肉吗? 真正的证券交易平台需要ATS或Broker-Dealer牌照,申请难度跟考清华差不多。相比之下,Mystonks这份备案顶多算个"临时出入证",完全不是一回事。 说到这儿,不得不提MSB牌照这个"万金油"。现在是个平台都说自己有MSB,搞得好像多高大上似的。但说实话,这牌照就跟小区门禁卡差不多——FinCEN只管你有没有上报可疑交易,其他的一概不管。 更搞笑的是,MSB牌照在网上就能申请,连美国办公室都不用租。我去年就见过一个案例,某平台老板人在巴厘岛度假,喝着椰子汁就把MSB给办下来了。你说这样的"合规"能靠谱吗? 这些年我见得多了,这些平台基本都是一个套路: 第一招:拿MSB当敲门砖。花个几千美金搞个牌照,马上就能印在官网最显眼位置。 第二招:玩文字游戏。把私募备案说成全牌照,就像把自行车驾照吹成飞机驾驶证。 第三招:专坑外国人。知道美国本土骗不动,就盯着对华尔街规则一知半解的海外韭菜。 说真的,前两天还有个粉丝跑来问我:"老师,这个平台说自己是SEC备案的,能信吗?"我一看差点没笑出声——这不就跟说"我在派出所登过记"一样么?备案和持牌完全是两码事啊! 给大家支两招辨别真伪: 第一,看成本。真正的合规是要真金白银砸出来的,光是律师费就能买辆保时捷。那些号称"零成本合规"的,十有八九是在耍流氓。 第二,看细节。正规平台会把牌照编号、适用范围写得明明白白。要是看到"已获得美国多重监管"这种模糊说辞,赶紧跑! 说到底,投资这事儿最忌讳盲目相信"洋招牌"。下次再看到平台吹嘘美国合规,不妨多问一句:您这合规,保熟吗?美国牌照背后的猫腻
MSB牌照的真相
解密"合规"三板斧
识别真假合规的秘诀
- 最近发表
- 随机阅读
-
- 全球瞩目的经济华山论剑:杰克逊霍尔年会即将引爆市场
- 信任进化论:从拨号上网到区块链身份验证的变革之路
- 币圈惊魂夜:我的反向操作如何逆市狂赚
- 抓住ZetaChain空投末班车:实用操作指南
- 以太坊交易手记:当市场馈赠25点的温暖
- Web3时代的反洗钱革命:香港金融人的新思考
- 艺术点亮世界:OLYMP'ARTS 2023雅典盛典全记录
- 数字资产税务新规:一场扼杀创新的灾难性举措?
- 投资智慧:睡个好觉比赚大钱更重要
- WEB3峰会香港站:见证萨尔瓦多数字国债的全球启航
- 以太坊合并一周年:5个颠覆性变化背后的真实故事
- 比特币现金本周能否迎来突破性上涨?
- 美联储9月降息:市场热切期盼背后的隐忧
- Solana绝地反击:从FTX阴影中走出的区块链硬汉
- 比特币多单完美收官!500点大肉你吃到没?
- 教育科技新纪元:Academic Labs与AsiaTokenFund强强联手,重塑未来学习体验
- 8月11日市场前瞻:CPI数据来临,比特币以太坊能否上演螺旋式上涨?
- 抓住RWA:加密投资的下一个百倍风口
- 币圈重磅:贝莱德暗中布局,3000亿美金即将杀入?
- 当元宇宙遇见现实:第三届共享大会如何重塑我们的数字未来
- 搜索
-